לפני שתחליטו לגבי בית ההשקעות אשר בו תבחרו להשקיע את כספיכם, מומלץ להיפגש עם יועצי ההשקעות. כך למעשה תדעו מול מי אתם עובדים, אם יש ביניכם כימיה ואם השירות והייעוץ שאתם מקבלים מתאים לצרכים שלכם. זה אחד מהקריטריונים אשר ינחו אתכם איך לבחור בית השקעות. שימו לב, לא להתייחס על היוקרה והעיצוב של בית ההשקעות, כי אם ליחס ולמקצועיות של יועצי ההשקעות.
שימו לב גם לגבי המערכות הטכנולוגיות שבהן נעזרים מנהלי ההשקעות. יש לבדוק מה המחיר של ניהול תיק ההשקעות כמו גובה העמלות שתצטרכו לשלם עליהן. תוכלו גם לנהל משא ומתן לגבי דמי הניהול. גם את היבט המיסוי מומלץ לקחת בחשבון. שימו לב לביצועים של בית ההשקעות בשנים האחרונות. בית השקעות מוצלח, הוא כזה שמצליח להשיג תשואות נאות למשקיעים שפנו אליו.
קבלו כמה שיותר מידע יעיל לגבי בתי השקעות
לפני ששואלים את השאלה איך לבחור בית השקעות, קבלו כמה שיותר מידע על בתי השקעות מומלצים מחברים או מכרים. קבלו את התמונה הכוללת של בית ההשקעות. יש להתעניין למשל, כיצד בית ההשקעות התנהל בתקופות של משבר ושפל ואם בתקופות קריטיות אלה, בית ההשקעות הצליח עדיין להשיג תשואה הולמת למשקיעיו.כאשר אתם בונים את תיק ההשקעות, יש לשים לב, כי מנהל ההשקעות שם את צרכיכם בראש סדרי העדיפות שלו.
השקיפות של בית ההשקעות – נדבך חשוב בבחירה נכונה של בית ההשקעות
שימו לב לדיווחים השוטפים ולשקיפות של בית ההשקעות . יש לשים לב גם לעמלות הקנייה והמכירה בית ההשקעות שבחרתם שינהל עבורכם את תיק ההשקעות שלכם. היום כבר תוכלו לקבל בקרה שוטפת באמצעות מומחה בלתי תלוי, כזה שינהל את התיק.קבלו הסבר על אסטרטגיית ההשקעה אם אין לכם הרבה ידע בתחום ההשקעות. שימו לב למדיניות הנהוגה בית ההשקעות ודאו אם זה מתאים לכם בכלל.
אתם צריכים להיות בטוחים היכן אתם משקיעים את מיטב כספיכם. יש לקבל המלצות לגבי איך לבחור בית השקעות, כך שתוכלו להשקיע בלב שלם. האמינות מהווה נדבך חשוב בבחיר נכונה של בית השקעות. הסבלנות והיחס האישי של יועצי ההשקעות חשובים אף הם. שימו לב להגיע לבית השקעות שידאג לצרכיכם ויבין כבר בשיחה הראשונה מה המטרה או הרצונות שלכם וישקיע באמצעות תמהיל מותאם לכם מראש.
אין זה פשוט לבצע את הבחירה הנכונה של בית ההשקעות. ערכו סקר מקיף של בתי ההשקעות ובאמצעות בדיקה מעמיקה, תמצאו את בית ההשקעות, אשר יתאים לכם ממש כמו כפפה ליד.
